Hiện nay, việc tìm kiếm kênh đầu tư hiệu quả và an toàn luôn là mối quan tâm hàng đầu của các nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới bắt đầu. Bên cạnh các hình thức đầu tư truyền thống như gửi tiết kiệm ngân hàng, bất động sản, vàng,… thì chứng chỉ quỹ đang nổi lên như một giải pháp tài chính tối ưu với nhiều ưu điểm vượt trội. Với sự quản lý chuyên nghiệp, danh mục đầu tư đa dạng và tính thanh khoản cao, chứng chỉ quỹ mang đến cơ hội sinh lời hấp dẫn, đồng thời giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư. Theo dõi ngay 5 lý do vì sao bạn nên cân nhắc đầu tư chứng chỉ quỹ ngay hôm nay!
Chứng chỉ quỹ là gì?
Căn cứ quy định tại khoản 4 Điều 4 Luật Chứng khoán năm 2019, chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư với phần vốn góp trong quỹ đầu tư chứng khoán. Mỗi chứng chỉ quỹ có mệnh giá chào bán ra công chúng là 10.000 đồng. Về bản chất, việc đầu tư chứng chỉ quỹ là hình thức ủy thác vốn cho các chuyên gia quản lý quỹ tại các công ty tài chính. Với hình thức đầu tư này, bạn sẽ không cần phải tự mình nghiên cứu, phân tích thị trường hay lựa chọn cổ phiếu, đặc biệt phù hợp với những cá nhân chưa có nhiều kinh nghiệm.
5 lý do nên lựa chọn đầu tư chứng chỉ quỹ
Đầu tư chứng chỉ quỹ là một lựa chọn tối ưu cho những ai mong muốn gia tăng tài sản một cách hiệu quả mà không cần quá am hiểu về thị trường chứng khoán. Với đội ngũ quản lý quỹ chuyên nghiệp, các biến động ngắn hạn của thị trường sẽ được hạn chế tối đa, mang lại sự an tâm cho nhà đầu tư. Bên cạnh đó, chứng chỉ quỹ có tính thanh khoản cao, rủi ro thấp và được quản lý minh bạch, đảm bảo an toàn cho nguồn vốn đầu tư của bạn. Cụ thể:
Quản lý đầu tư chuyên nghiệp
Đầu tư vào chứng chỉ quỹ mang đến cho nhà đầu tư, đặc biệt là những người chưa có nhiều kiến thức về kinh tế và thị trường tài chính, một giải pháp quản lý tài sản hiệu quả với sự hỗ trợ của các chuyên gia. Các quỹ đầu tư thường được điều hành bởi đội ngũ quản lý quỹ giàu kinh nghiệm, am hiểu thị trường và có khả năng phân tích, đánh giá rủi ro, từ đó đưa ra những quyết định đầu tư tối ưu nhằm mang lại lợi nhuận cao nhất cho nhà đầu tư. Thông qua việc ủy thác vốn cho các chuyên gia tài chính, nhà đầu tư có thể yên tâm về hiệu quả lợi nhuận mà không cần phải trực tiếp theo dõi thị trường hay đưa ra các quyết định đầu tư phức tạp.
Tránh được biến động ngắn hạn
Thị trường tài chính thường xuyên có những biến động khó lường, gây ra rủi ro cho các nhà đầu tư, đặc biệt là những người đầu tư ngắn hạn. Tuy nhiên, chứng chỉ quỹ thường hướng đến đầu tư dài hạn, với chiến lược phân bổ vốn đa dạng vào nhiều loại tài sản khác nhau. Qua đó giúp giảm thiểu tối đa rủi ro và đem tới sự ổn định cho danh mục đầu tư, giúp nhà đầu tư tránh được những ảnh hưởng tiêu cực từ biến động ngắn hạn của thị trường.
Rủi ro thấp
Theo đánh giá, rủi ro khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ tương đối thấp so với các loại chứng khoán khác. Nguyên nhân là do quỹ đầu tư thường được phân bổ vào nhiều loại tài sản khác nhau, giúp giảm thiểu rủi ro khi một loại tài sản cụ thể giảm giá. Hơn nữa, trong trường hợp giá chứng khoán xuống thấp hơn giá trị chuyển đổi, vốn của nhà đầu tư vẫn được bảo toàn. Bên cạnh đó, các quỹ đầu tư đều được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, am hiểu thị trường. Họ sẽ đưa ra những quyết định đầu tư dựa trên phân tích kỹ lưỡng, giúp tối ưu hóa lợi nhuận và hạn chế rủi ro.
Tính thanh khoản rất cao
Tính thanh khoản cao cũng là một lợi thế đáng kể của chứng chỉ quỹ. Nhà đầu tư có thể linh hoạt rút một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư bất cứ lúc nào mà không gặp nhiều khó khăn. Điều này giúp nhà đầu tư chủ động trong việc quản lý dòng tiền và tận dụng các cơ hội đầu tư khác. Hơn nữa, đầu tư vào chứng chỉ quỹ còn mang lại nguồn thu nhập thường xuyên thông qua việc chia cổ tức hoặc lãi từ hoạt động của quỹ. Các quy định pháp lý về quỹ đầu tư cũng được thiết lập để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư, tạo sự an tâm và minh bạch trong quá trình đầu tư.
An toàn, minh bạch
Hoạt động của các quỹ đầu tư và công ty quản lý quỹ được pháp luật công nhận và quản lý chặt chẽ bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Việt Nam. Các quỹ đầu tư cũng được giám sát bởi ngân hàng lưu ký độc lập, đảm bảo tính an toàn và minh bạch trong hoạt động. Quyền lợi của nhà đầu tư được quy định rõ ràng trong các văn bản pháp luật, bảo vệ quyền lợi hợp pháp của nhà đầu tư. Mọi thông tin liên quan đến hoạt động của chứng chỉ quỹ, bao gồm nội dung sản phẩm đầu tư, đều được công bố minh bạch và công khai trên các tài liệu như bản cáo bạch, điều lệ quỹ và website của công ty quản lý quỹ. Công ty quản lý quỹ cũng có nghĩa vụ công bố thông tin định kỳ, các báo cáo của quỹ và thông tin bất thường trong vòng 24 giờ đối với các sự kiện quan trọng của quỹ.
Tiêu chí chọn lọc những chứng chỉ quỹ tiềm năng
Khi lựa chọn chứng chỉ quỹ tiềm năng đòi hỏi nhà đầu tư cần xem xét cẩn thận, kỹ lưỡng, đa chiều nhiều yếu tố nhằm đảm bảo an toàn và hiệu quả cho khoản đầu tư của mình. Dưới đây là một số tiêu chí quan trọng bạn có thể ghi nhớ, áp dụng trong quá trình cân nhắc:
- Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín: Đây là yếu tố then chốt, bởi công ty quản lý quỹ sẽ trực tiếp quyết định đến hiệu quả đầu tư của bạn. Thông thường công ty đáng tin cậy sẽ sở hữu những đặc điểm sau:
- Được đánh giá cao trên thị trường, có năng lực tài chính vững mạnh và kinh nghiệm dày dặn.
- Sở hữu đội ngũ chuyên gia đầu tư giỏi, có uy tín và chiến lược đầu tư rõ ràng.
- Hoạt động minh bạch, có mục tiêu rõ ràng, danh mục đầu tư đa dạng và chính sách hoạt động ổn định.
- Lợi nhuận của quỹ trong quá khứ tốt: Lịch sử hoạt động của quỹ thể hiện năng lực quản lý và kiểm soát rủi ro của công ty quản lý quỹ. Nhà đầu tư nên xem xét kỹ lưỡng hiệu quả đầu tư và lợi nhuận của quỹ trong dài hạn thông qua các báo cáo hoạt động định kỳ.
- Hoạt động của quỹ luôn được công khai, minh bạch: Tính minh bạch là yếu tố quan trọng để nhà đầu tư có thể theo dõi và đánh giá hiệu quả hoạt động của quỹ. Mọi hoạt động, từ chi phí, danh mục đầu tư đến các lệnh mua/bán đều phải được công khai rõ ràng.
- Chiến lược đầu tư rõ ràng, khả quan: Mỗi quỹ đầu tư đều có chiến lược đầu tư riêng. Chính vì thế, nhà đầu tư nên nghiên cứu, tìm hiểu kỹ và cẩn thận lựa chọn quỹ có chiến lược phù hợp với khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính của bản thân.
- Chất lượng dịch vụ của quỹ tốt: Chất lượng dịch vụ bao gồm sự thuận tiện trong giao dịch, chi phí hợp lý và đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp. Khi lựa chọn, bạn cần ưu tiên những đơn vị có thủ tục đơn giản, chi phí giao dịch cạnh tranh và đội ngũ tư vấn nhiệt tình, sẵn sàng hỗ trợ.
Những chứng chỉ quỹ uy tín trong nên đầu tư 2025
Dưới đây là một số chứng chỉ quỹ uy tín, tiềm năng sinh lời tốt, xứng đáng để bạn cân nhắc đầu tư trong năm 2025:
- Quỹ VFMVF1: Đây là Quỹ đầu tư chứng khoán Việt Nam, thuộc công ty quản lý quỹ VFM, một thành viên của Dragon Capital. Quỹ hướng đến mục tiêu tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư thông qua danh mục đầu tư đa dạng, bao gồm chứng khoán vốn, chứng khoán nợ và trái phiếu chuyển đổi. Phí quản lý của quỹ là 1.95%/NAV/năm.
- Quỹ VEOF: Quỹ đầu tư cổ phiếu Hưng Thịnh VinaCapital, được quản lý bởi VinaCapital, tập trung vào các cổ phiếu niêm yết của những doanh nghiệp hàng đầu, có lợi thế cạnh tranh và tiềm năng tăng trưởng cao. Lợi nhuận từ đầu năm 2024 của quỹ đạt 3.2% với mức phí quản lý là 1.75%/năm.
- Quỹ VCBF – TBF: Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược VCBF thuộc Công ty liên doanh quản lý quỹ đầu tư chứng khoán Vietcombank, mang lại lợi nhuận dài hạn, tăng vốn gốc và thu nhập. Quỹ phân bổ 50% giá trị tài sản ròng vào trái phiếu và 50% vào cổ phiếu. Tỷ suất lợi nhuận từ đầu năm 2024 của VCBF – TBF là 1.78%.
- Quỹ VNDAF: Quỹ do Công ty TNHH MTV quản lý quỹ đầu tư chứng khoán I.P.A (thuộc VNDirect) quản lý, đầu tư vào các cổ phiếu tăng trưởng bền vững, trái phiếu, và các công ty thuộc nhiều lĩnh vực như bán lẻ, bất động sản, tài chính… Lợi nhuận trong 2 năm của quỹ đạt 49.8%.
- Quỹ SSI-SCA: Quỹ đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững SSI của Công ty cổ phần Chứng khoán SSI, tăng trưởng giá trị tài sản ròng dài hạn và tạo nguồn thu ổn định cho nhà đầu tư. Danh mục đầu tư của quỹ gồm các cổ phiếu của công ty có lợi thế cạnh tranh bền vững và tài sản có thu nhập cố định.
Đầu tư chứng chỉ quỹ mang lại nhiều lợi ích thiết thực cho các nhà đầu tư, đặc biệt trong bối cảnh thị trường tài chính tiềm ẩn nhiều biến động khó lường. Với những ưu điểm vượt trội như được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia, khả năng sinh lời ổn định, rủi ro thấp, tính thanh khoản cao và tính an toàn, minh bạch, chứng chỉ quỹ xứng đáng là một kênh đầu tư an toàn và hiệu quả để bạn cân nhắc lựa chọn. Tuy nhiên, bạn cũng cần tìm hiểu kỹ thông tin về các loại quỹ, công ty quản lý quỹ cũng như các yếu tố rủi ro tiềm ẩn trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
